商业银行实训软件
一、软件概述 《商业银行实训软件》是一个综合性实训平台，以金融行业为依托，以银行仿真系统为载体，以提高学生实践应用能力为宗旨，基于目前商业银行业务的具体实践情况，结合高校“工学结合”的人才培养模式对于理论及实践的要求，选取大量商业银行业务中的典型工作任务，力求实现“在工作中学习”的教学目标，按照案例引入、知识学习、流程掌握、能力训练为逻辑主线安排内容和体例，为广大高校学生学习商业银行业务和商业银行对从业人员进行商业银行业务训练提供较为全面、完整的信息和素材。软件开发*终以突出实践能力的培养，对应岗位需求，以工作任务为载体构建教学项目，每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干教学模块，具有明显的职业导向性及较强的过程属性，能够融学习过程于工作过程。同时按照知识、能力协调发展的原则，设计相关理论知识部分，分解嵌入到各个项目中，作为实践教学的一种辅助。 系统参考建设银行管理模拟实现，模拟企业贷款的三种贷款类型：短期贷款、长期贷款、票据贴现以及个人贷款类的两种类型：个人住房抵押贷...
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一、软件概述
《商业银行实训软件》是一个综合性实训平台，以金融行业为依托，以银行仿真系统为载体，以提高学生实践应用能力为宗旨，基于目前商业银行业务的具体实践情况，结合高校“工学结合”的人才培养模式对于理论及实践的要求，选取大量商业银行业务中的典型工作任务，力求实现“在工作中学习”的教学目标，按照案例引入、知识学习、流程掌握、能力训练为逻辑主线安排内容和体例，为广大高校学生学习商业银行业务和商业银行对从业人员进行商业银行业务训练提供较为全面、完整的信息和素材。软件开发*终以突出实践能力的培养，对应岗位需求，以工作任务为载体构建教学项目，每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干教学模块，具有明显的职业导向性及较强的过程属性，能够融学习过程于工作过程。同时按照知识、能力协调发展的原则，设计相关理论知识部分，分解嵌入到各个项目中，作为实践教学的一种辅助。
系统参考建设银行管理模拟实现，模拟企业贷款的三种贷款类型：短期贷款、长期贷款、票据贴现以及个人贷款类的两种类型：个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款，将商业银行业务流程着眼于客户导向，通过流程分解为基本业务单元，分步操作分析、信用分析、客户评级、担保、贷款合同、贷款发放、贷款管理等流程。软件分为三个权限端口：管理员端、教师端和学生端，逐级管理，既独立又统一。
二、产品特点：
1、细分业务流程
实训主体分五类流程：短期贷款、长期贷款、票据贴现、个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款。提供灵活的业务流程控制，包括受理、资格审查、贷款调查、贷款审批、落实条件、签订合同、贷款发放、贷后管理等步骤。
2、真实的基础数据
系统提供多套真实企业财务报表，通过设置贷款利率、企业客户规模设定、客户信用等级标准、客户授信基础表为贷款条件进行分类，真实而可靠的仿真模式，把银行的实际操作业务融合到高校的实践教学中。
3、提供帮助模块
系统提供不仅提供流程演示视频、实验帮助模块，还提供房贷计算器、流程图等辅助功能。
4、业务覆盖面
基本业务功能涵盖了客户信息管理、业务管理、风险管理、资产管理等方方面面，在此基础上，由于采用了先进的设计理念，在需求变更时，本产品可以由用户驱动来为自己定制管理信息系统。
5、技术领先度：
采用了先进的J2EE设计模式和开发模式，在产品研发的各个环节保证了其技术领先性。另外，根据业务流程性的特征，我们还引入先进的工作流引擎技术，使本产品可轻松从容的应对业务的需求变更。
6、设计合理化：
本产品采用了先进的设计模式，充分利用OOAD（Object-Oriented Analysis and Design,面向对象的分析和设计）思想、UML（Unified Moedling Language,统一建模语言）语言和ROSE建模工具等技术，对其进行了精心的设计。使其在紧贴现有需求的基础上，又前瞻性的超越了需求，可有效的保护客户的投资。
7、界面友好性
本产品使用大家熟悉的WEB界面，操作简单灵活、界面美观大方，并考虑了与DOS、及C/S时代软件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
系统设计了严谨的分级权限管理模式，严格控制系统各部门、各类角色的操作员的权限，并对其操作记录日志。可有效的保证数据的安全，并在出现问题时可快速准确的回溯到问题的根源。
教师主要是对班级学生的管理、学生考核以及实验基础数据的设置。主要功能模块包含：班级管理、学生管理、实验管理、基础数据、评分设置、日志管理、案例管理、在线考试、个人资料、流程演示。
1.班级管理
添加、修改班级基本信息。
2.学生管理
学生管理：管理查看已审核学生基本资料
学生审核：对学生自己注册且班级审核设定为手动学生进行资料审核。
角色管理：学生信息添加导入。查看学生注册的角色信息，如认为其信息不正确可以删除角色信息，让学生重新补充角色信息。
3.实验管理
实验布置：教师设置实验背景信息、实验要求、各银行总额、实验报告需求。从系统初始数据选择企业（可多家）设置各家企业贷款需求（金额，时长），个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款需求，发布实验。所发出企业贷款需求针对所有银行，不存在竞争关系。实验需要发布到班级后并且到达指定实验开始时间后学生即可进入实验。
实验查看：查看学生的实验操作结果，查看学生申请书，等级报告。
贷款分析：需要可以查看 单个学生、单个实验、多个实验、所有学生组合查询分析，可以打印页面
贷款发放：分单一实验和多个实验，饼图分析查看，分析各个客户等级的贷款量分别占总贷款量的比例
贷后分析：分单一实验和多个实验，饼图分析查看，根据贷后各个等级划分，得出所贷出额占总贷款额的比例。
实验考核： 查看学生操作步骤和实验得分，可打印。
实验报告：对学生实验报告进行批阅，并统计打印成绩。
4.基础数据
系统初始一部分基础信息，教师也可以进行添加、删除、修改。一个企业信息包含以下4部分信息：企业基本资料、企业财务资料（资产负债表、损益表、现金流量表）、企业辅助资料（管理人员信息概况表、企业大事表）、企业资信资料。
个人客户信息：个人客户概况、个人客户家庭财产清单、合居人状况登记数据。
贷款利率：系统初始，设置为当前的实际贷款利率。
企业客户规模设定：按照建设银行系统初始。
企业客户信用等级标准：教师可以对等级划分标准进行修改，级别不能进行修改。
企业客户授信基础表：企业客户净资产限额乘数总资产限额乘数表，按照建设银行系统初始。
个人客户信用等级：教师可以对等级划分标准进行修改，级别不能进行修改
5.评分设置
设置实验各个操作点的*小的分和*大得分。
6.日志管理
学生操作日志查看。
7.案例管理&在线考试
案例模块和在线考试是两个独立的理论辅助系统，教师可以课程安排进行添加案例分析内容或者相应试卷，检测学生的知识掌握情况。
8.个人资料
教师个人基本资料。
9.在线演示
流程演示视频播放。
Ø 学生（银行）：
登录：学生首次登陆会要求注册银行信息和员信息，注册之后才能进入选择实验页面。
银行信息：学生扮演银行基本信息。注册以后该信息可以在其他实验继续使用
人员信息：创建之后只能修改
学生实验：
企业贷款
短期贷款和长期贷款流程图：
四、功能描述
客户信息管理：“以客户为中心、以优质客户发现为前提”是本产品的特色之一，客户信息管理模块用来管理客户的相关信息，这些信息和业务是休戚相关的，将作为日后业务开展、贷后管理、员绩效考核等工作的凭证和依据。本模块包含如下功能集：客户基本信息管理、客户业务活动信息管理、客户交易信息管理、客户财务信息管理、个人客户信息管理等。
业务管理：业务管理主要管理企业流资、技改、基建，个人住房、汽车消费等贷款种类的申请审批。以及企业授信、贷款展期、信用等级评估等其它业务的处理。业务管理是完全由工作流引擎来驱动的，客户方可以根据其业务特点给自己量身定做各种业务管理流程。业务管理模块提供如下功能集：贷款申请基本资料、其它业务申请资料、逐级审批、各项财务指标测算、各种合同签订和借据生成等。
风险管理：本产品提供完善可靠的风险管理机制，对风险的跟踪管理贯穿于业务开展的各个环节。与“业务管理”模块相同，风险管理模块也是基于工作流引擎的，用户可以基于本提供的如下功能集来自定义风险管理流程：贷款五级分类、客户风险监控预警、风险监控预警、黑名单管理、贷款执行情况评价等。
资产管理：资产管理主要是对客户的不良资产进行登记及建立相关帐务，主要包括债权管理、股权管理和抵债物管理。本系统的资产管理模块提供如下功能集：不良贷款台帐、协议收购管理、贷款诉讼管理、贷款核销、资产处理等。
报表管理：本系统的报表可由用户自定义，并初始化提供丰富的业务常用报表，具体分类介绍如下：存款统计分析、贷款统计分析、所有人民银行要求上报的统计报表等。
案例管理：本系统针对教学应用的特点，精心设计了三大类（企业贷款类、个人贷款类、风险类）典型业务案例，学生进行实验的时候，可以根据系统提供的案例进行操作，极大地方便了教学实验管理。
系统信息维护：系统信息维护提供本系统运行所需的各项基础信息、参数、权限等数据的维护功能。
《商业银行实训软件》是一个综合性实训平台，以金融行业为依托，以银行仿真系统为载体，以提高学生实践应用能力为宗旨，基于目前商业银行业务的具体实践情况，结合高校“工学结合”的人才培养模式对于理论及实践的要求，选取大量商业银行业务中的典型工作任务，力求实现“在工作中学习”的教学目标，按照案例引入、知识学习、流程掌握、能力训练为逻辑主线安排内容和体例，为广大高校学生学习商业银行业务和商业银行对从业人员进行商业银行业务训练提供较为全面、完整的信息和素材。软件开发*终以突出实践能力的培养，对应岗位需求，以工作任务为载体构建教学项目，每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干教学模块，具有明显的职业导向性及较强的过程属性，能够融学习过程于工作过程。同时按照知识、能力协调发展的原则，设计相关理论知识部分，分解嵌入到各个项目中，作为实践教学的一种辅助。
系统参考建设银行管理模拟实现，模拟企业贷款的三种贷款类型：短期贷款、长期贷款、票据贴现以及个人贷款类的两种类型：个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款，将商业银行业务流程着眼于客户导向，通过流程分解为基本业务单元，分步操作分析、信用分析、客户评级、担保、贷款合同、贷款发放、贷款管理等流程。软件分为三个权限端口：管理员端、教师端和学生端，逐级管理，既独立又统一。
1、细分业务流程
实训主体分五类流程：短期贷款、长期贷款、票据贴现、个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款。提供灵活的业务流程控制，包括受理、资格审查、贷款调查、贷款审批、落实条件、签订合同、贷款发放、贷后管理等步骤。
2、真实的基础数据
系统提供多套真实企业财务报表，通过设置贷款利率、企业客户规模设定、客户信用等级标准、客户授信基础表为贷款条件进行分类，真实而可靠的仿真模式，把银行的实际操作业务融合到高校的实践教学中。
3、提供帮助模块
系统提供不仅提供流程演示视频、实验帮助模块，还提供房贷计算器、流程图等辅助功能。
4、业务覆盖面
基本业务功能涵盖了客户信息管理、业务管理、风险管理、资产管理等方方面面，在此基础上，由于采用了先进的设计理念，在需求变更时，本产品可以由用户驱动来为自己定制管理信息系统。
5、技术领先度：
采用了先进的J2EE设计模式和开发模式，在产品研发的各个环节保证了其技术领先性。另外，根据业务流程性的特征，我们还引入先进的工作流引擎技术，使本产品可轻松从容的应对业务的需求变更。
6、设计合理化：
本产品采用了先进的设计模式，充分利用OOAD（Object-Oriented Analysis and Design,面向对象的分析和设计）思想、UML（Unified Moedling Language,统一建模语言）语言和ROSE建模工具等技术，对其进行了精心的设计。使其在紧贴现有需求的基础上，又前瞻性的超越了需求，可有效的保护客户的投资。
7、界面友好性
本产品使用大家熟悉的WEB界面，操作简单灵活、界面美观大方，并考虑了与DOS、及C/S时代软件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
系统设计了严谨的分级权限管理模式，严格控制系统各部门、各类角色的操作员的权限，并对其操作记录日志。可有效的保证数据的安全，并在出现问题时可快速准确的回溯到问题的根源。
三、系统功能
Ø 管理员
管理员职能维护系统数据，教师信息管理。主要功能模块包含：教师管理、系统维护、数据备份以及个人资料
教师管理：维护教师账号，创建、修改、删除教师信息。
系统维护：下载查看错误信息转发软件开发公司。
数据备份：实验数据备份还原。
个人资料：登陆口令修改。
教师主要是对班级学生的管理、学生考核以及实验基础数据的设置。主要功能模块包含：班级管理、学生管理、实验管理、基础数据、评分设置、日志管理、案例管理、在线考试、个人资料、流程演示。
1.班级管理
添加、修改班级基本信息。
2.学生管理
学生管理：管理查看已审核学生基本资料
学生审核：对学生自己注册且班级审核设定为手动学生进行资料审核。
角色管理：学生信息添加导入。查看学生注册的角色信息，如认为其信息不正确可以删除角色信息，让学生重新补充角色信息。
3.实验管理
实验布置：教师设置实验背景信息、实验要求、各银行总额、实验报告需求。从系统初始数据选择企业（可多家）设置各家企业贷款需求（金额，时长），个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款需求，发布实验。所发出企业贷款需求针对所有银行，不存在竞争关系。实验需要发布到班级后并且到达指定实验开始时间后学生即可进入实验。
实验查看：查看学生的实验操作结果，查看学生申请书，等级报告。
贷款分析：需要可以查看 单个学生、单个实验、多个实验、所有学生组合查询分析，可以打印页面
贷款发放：分单一实验和多个实验，饼图分析查看，分析各个客户等级的贷款量分别占总贷款量的比例
贷后分析：分单一实验和多个实验，饼图分析查看，根据贷后各个等级划分，得出所贷出额占总贷款额的比例。
实验考核： 查看学生操作步骤和实验得分，可打印。
实验报告：对学生实验报告进行批阅，并统计打印成绩。
4.基础数据
系统初始一部分基础信息，教师也可以进行添加、删除、修改。一个企业信息包含以下4部分信息：企业基本资料、企业财务资料（资产负债表、损益表、现金流量表）、企业辅助资料（管理人员信息概况表、企业大事表）、企业资信资料。
个人客户信息：个人客户概况、个人客户家庭财产清单、合居人状况登记数据。
贷款利率：系统初始，设置为当前的实际贷款利率。
企业客户规模设定：按照建设银行系统初始。
企业客户信用等级标准：教师可以对等级划分标准进行修改，级别不能进行修改。
企业客户授信基础表：企业客户净资产限额乘数总资产限额乘数表，按照建设银行系统初始。
个人客户信用等级：教师可以对等级划分标准进行修改，级别不能进行修改
5.评分设置
设置实验各个操作点的*小的分和*大得分。
6.日志管理
学生操作日志查看。
7.案例管理&在线考试
案例模块和在线考试是两个独立的理论辅助系统，教师可以课程安排进行添加案例分析内容或者相应试卷，检测学生的知识掌握情况。
8.个人资料
教师个人基本资料。
9.在线演示
流程演示视频播放。
Ø 学生（银行）：
登录：学生首次登陆会要求注册银行信息和员信息，注册之后才能进入选择实验页面。
银行信息：学生扮演银行基本信息。注册以后该信息可以在其他实验继续使用
人员信息：创建之后只能修改
学生实验：
企业贷款
短期贷款和长期贷款流程图：
业务管理：业务管理主要管理企业流资、技改、基建，个人住房、汽车消费等贷款种类的申请审批。以及企业授信、贷款展期、信用等级评估等其它业务的处理。业务管理是完全由工作流引擎来驱动的，客户方可以根据其业务特点给自己量身定做各种业务管理流程。业务管理模块提供如下功能集：贷款申请基本资料、其它业务申请资料、逐级审批、各项财务指标测算、各种合同签订和借据生成等。
风险管理：本产品提供完善可靠的风险管理机制，对风险的跟踪管理贯穿于业务开展的各个环节。与“业务管理”模块相同，风险管理模块也是基于工作流引擎的，用户可以基于本提供的如下功能集来自定义风险管理流程：贷款五级分类、客户风险监控预警、风险监控预警、黑名单管理、贷款执行情况评价等。
资产管理：资产管理主要是对客户的不良资产进行登记及建立相关帐务，主要包括债权管理、股权管理和抵债物管理。本系统的资产管理模块提供如下功能集：不良贷款台帐、协议收购管理、贷款诉讼管理、贷款核销、资产处理等。
报表管理：本系统的报表可由用户自定义，并初始化提供丰富的业务常用报表，具体分类介绍如下：存款统计分析、贷款统计分析、所有人民银行要求上报的统计报表等。
案例管理：本系统针对教学应用的特点，精心设计了三大类（企业贷款类、个人贷款类、风险类）典型业务案例，学生进行实验的时候，可以根据系统提供的案例进行操作，极大地方便了教学实验管理。
系统信息维护：系统信息维护提供本系统运行所需的各项基础信息、参数、权限等数据的维护功能。
